推动现有加密业务完成MiCA合规转型

MiCA的加密资产服务提供商制度自2024年12月30日起适用。第143(3)条允许成员国让已依本国法律经营的企业最迟继续经营至2026年7月1日，许多国家选择了更短的过渡期：拉脱维亚于2025年6月30日结束，德国于2025年12月31日结束，西班牙、马耳他、爱沙尼亚及葡萄牙则延续至2026年6月底或7月1日。部分国家还曾为现有持牌人提供简化程序，但该途径如今已在各地全部关闭。

监管机构对后果的表态十分明确。马耳他、爱沙尼亚及西班牙的监管机构要求未获授权的企业停止接纳新客户及市场推广，将业务限于平仓和返还资产，并以客户保护为优先进行清退。对于尚未取得授权的企业，当前的合规转型意味着：提交完整的MiCA申请；如集团已持有符合条件的欧盟牌照，则提交第60条通知；经监管批准收购一家已获授权的CASP；或者审慎有序地退出欧盟客户市场。

各国反洗钱登记与MiCA授权之间的差距相当大。MiCA新增了审慎资本、适当人选治理、在欧盟的实体存在及实际管理、客户资产隔离、经营行为义务、利益冲突及投诉处理制度、外包管控以及可信的业务清退计划等要求。CASP还须遵守DORA有关信息通信技术风险管理及事件报告的规定，以及《资金转移条例》——该条例对加密转账适用旅行规则，且不设最低金额门槛。

我们的合规转型服务将上述要求转化为项目计划：系统化的差距分析、母国及发牌途径的选择、政策与系统的整改，以及编制便于监管机构高效评估的申请文件。对于已获授权的企业，我们还协助其随ESMA及EBA技术标准与指引的更新持续保持合规。