喬治亞虛擬資產服務提供者登記

喬治亞透過洗錢防制法規將虛擬資產服務提供者納管，並由喬治亞國家銀行擔任登記及監理機關。以營業方式提供虛擬資產服務者須向NBG辦理登記；此制度初期著重於洗錢防制／打擊資恐控管，例如客戶盡職調查、交易監控、紀錄保存及申報。

2026年9月，NBG修正其《虛擬資產服務提供者登記、廢止登記及監理規則》，將監理範圍擴及審慎及營運事項。最低監理資本現依服務類型訂定：可兌換虛擬資產之兌換（包括透過自助機台）或移轉為150,000拉里，經營交易平台為350,000拉里，其他服務則為250,000拉里。提供多項服務者須符合適用之最高標準。核心資本須占監理資本至少75%，次級資本（主要為股東提供之次順位債務）以核心資本的三分之一為上限。

修正內容並引進專屬的穩定幣監理架構。擬辦理穩定幣首次代幣發行者，須持有至少500,000拉里資本（並隨準備資產價值增加而提高），且須依NBG另訂規則符合治理、資本及白皮書要求。準備資產須以流動資產持有，並就存放於單一銀行之存款設有集中度限制。

新的風險管理義務涵蓋作業、資安、技術及詐欺風險、營運持續、資料保護、安全身分驗證，以及每年對關鍵系統執行滲透測試。已登記業者須於2027年7月1日前符合風險管理要求，並於2027年9月1日前符合資本要求。日後各業者的登記文件將明列其獲准提供的具體服務，並揭示於公開登記簿。